Für Deutschland Regulierte Broker  Unabhängiger Test & Vergleich 2018

CFD-Broker Vergleich

Der CFD-Handel birgt groĂźe Risiken bei gleichzeitig groĂźen Chancen. Das Traden ĂĽberlassen wir Ihnen. Bei der Auswahl des richtigen CFD-Brokers fĂĽr Deutschland greifen wir Ihnen unter die Arme.

Seriöse Anbieter

Es werden ausschließlich seriöse Anbieter aufgenommen.

100% Unabhängig​

Unsere Empfehlungen stĂĽtzen sich auf objektive Ermittlung.

Regulierte Broker

Alle vorgestellten Broker sind vollständig reguliert & beaufsichtigt.​

Unsere Empfehlung

November 2018

Der beste CFD-Broker: XTB

„XTB vereint professionalität und Klasse und spricht alle CFD-Trader an, die sich einen verlässlichen Broker mit fairer GebĂĽhrenstruktur und Standort in Deutschland wĂĽnschen.“

Bester CFD-Broker
0,00 Account-GebĂĽhren
(10€/Monat nach 12 Monaten Inaktivität)
  • Keine Mindesteinlage
  • Deutsche Niederlassung
  • Aktien-Kommission: 0,10% (mind. 3,99 €)
  • Max. Hebel 1:30
Platz 1

In 3 Schritten zum perfekten CFD-Broker

01

Der Entschluss

CFDs gelten als hoch spekulativ, wir raten daher keinem Anfänger an den Finanzmärkten mit diesem Instrument zu handeln. Sollte Ihr Entschluss bereits feststehen, freuen wir uns, Sie bei den nächsten Schritten zum CFD-Konto zu unterstützen.

02

Die Auswahl

Wir haben uns darauf fokussiert, die Auswahl so einfach und übersichtlich wie möglich zu machen. Das bringt Sie ohne Umwege zur richtigen Entscheidung.

03

Anmelden & Loslegen

Der letzte Schritt ist der Übergang ins Handeln. Jetzt heißt es nur mehr: Anmelden, die richtige Strategie wählen und in die Welt der CFDs eintauchen. 

Die CFD-Broker im Vergleich

CFDs sind für Trader, die sich schon eine zeitlang in den Finanzmärkten bewegen, bereits Erfolge über einen längeren Zeitraum erzielen konnten und sich etwas mehr Risiko zutrauen. Mit der richtigen Strategie kann dieses Risiko reichlich belohnt werden. Unser CFD-Broker Vergleich unterstütz Sie beim Finden des richtigen Anbieters, damit Sie hier gleich loslegen können.

Was den CFD-Handel besonders spannend macht, ist die Möglichkeit, auf fallende oder steigende Kurse zu wetten. Hier ist das vielerorts gehörte „Short gehen“ möglich. Des Weiteren benötigen Sie nur einen Bruchteil der Menge an Kapitals, welches Sie am Markt bewegen möchten. Gerade deshalb eignet sich der CFD-Handel jedoch auf keinen Fall fĂĽr Anfänger. 

Da aufgrund des erhöhten Risiks die Regulatorien in diesem Bereich streng sind, ist es besonders wichtig, auf gute und etablierte Anbieter zu setzen.

Aktuell, seriös und unabhängig

Gerade im CFD-Bereich treiben sich viele unseriöse Anbieter am Markt herum. Durch das nach außen hin jedoch professionelle Auftreten, ist es oft schwierig seriös von unseriös zu unterscheiden und kann in stundenlangen Recherchen resultieren. Wir finden, dass das nicht sein muss. Wir stehen auch im CFD-Bereich für Empfehlungen, zu denen wir, im Gegensatz zu vielen anderen CFD-Broker-Vergleichsseiten, auch stehen können.

Mehrere neue CFD-Broker treten jährlich an die Oberfläche, doch nur die wenigsten davon können sich das Siegel „seriös“ an die Fahne heften. Uns geht es darum, die Spreu vom Weizen zu trennen und die guten Broker am Markt zu stärken, was im Endeffekt den Tradern zugute kommt. Ein fĂĽr uns elementarer Aspekt dabei ist die absolute Unabhängigkeit des CFD-Broker Vergleichs sowie die Aktualität der Daten, die Sie in der Tabelle vorfinden.

CFD-BROKER IM VERGLEICH

– Die besten CFD-Broker im Vergleich – 

PLATZ 1
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XTB
Kontogebühren Kostenlos / 10€ bei Inaktivität pro Monat
Mindesteinlage € 0,00
Maximaler Hebel 1:30
Spread EUR/USD 0,8 Pips
Aktien-Kommission 0,10% (mind. 3,99 €)

„XTB ist ein echtes Schwergewicht im CFD-Markt und die aktuell beste Wahl fĂĽr CFD-Trader. Kostenloser Basic-Account und faire GebĂĽhren!“

Allgemeines

Sitz des Brokers Deutschland Polen / Deutsche Niederlassung
Sprache Deutsch Deutsch
Am Markt seit 2002
Nachschusspflicht (Private & Professionelle Trader)

Handelsangebot

Forex
Indizes
ETF’s
Rohstoffe
Aktien
Aktien-CFDs
Kryptowährungen-CFD

Sonstiges

Regulierung BaFin
Einlagensicherung Bis € 3.000 zu 100%, bis € 22.000 zu 90%
App / Mobiles Trading
Demokonto
Market Maker / STP / ECN Market Maker, STP
Trading-Plattform Metatrader 4, xStation, Agena Trader, Web
Support-Zeiten 24/7
PLATZ 2
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gkfx
GKFX
KontogebĂĽhren Kostenlos
Mindesteinlage € 0,00
Maximaler Hebel 1:400
Spread EUR/USD Ab 1.8 Pips
Aktien-CFD Kommission Kommissionsfrei

„GKFX bietet einen der größten max. Hebel und sticht mit kostenlosem Trading-Konto heraus.“

Allgemeines

Sitz des Brokers Englisch GroĂźbritannien
Sprache Deutsch Deutsch
Am Markt seit 2009
Nachschusspflicht

Handelsangebot

Forex
Indizes
ETF’s
Rohstoffe
Aktien-CFDs
Kryptowährungen-CFD

Sonstiges

Regulierung BaFin, FCA
Einlagensicherung 50.000 Pfund
App / Mobiles Trading
Demokonto
Market Maker / STP / ECN Market Maker, STP
Trading-Plattform Metatrader 4, Web
Support-Zeiten Mo-Fr: 9:00 – 19:00 Uhr
PLATZ 3
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avatrade
AVATRADE
Kontogebühren Kostenlos / 20€ bei Inaktivität pro Monat
Mindesteinlage € 100,00
Maximaler Hebel 1:400
Spread EUR/USD Ab 0.9 Pips
Aktien-CFD Kommission Kommissionsfrei

„AvaTrade zählt zu den seriösen Anbietern und konnte sich einen wohlverdienten dritten Platz erarbeiten.“

Allgemeines

Sitz des Brokers Irland Irland
Sprache Deutsch Deutsch
Am Markt seit 2006
Nachschusspflicht

Handelsangebot

Forex
Indizes
ETF’s
Rohstoffe
Aktien-CFDs
Kryptowährungen-CFD

Sonstiges

Regulierung Zentralbank von Irland
Einlagensicherung Unbekannt
App / Mobiles Trading
Demokonto
Market Maker / STP / ECN Market Maker
Trading-Plattform Metatrader 4, Web
Support-Zeiten So 21:00 – Fr 21:00 Uhr
PLATZ 4
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etoro
ETORO
KontogebĂĽhren Kostenlos
Mindesteinlage € 50,00
Maximaler Hebel 1:400
Spread EUR/USD Ab 3 Pips
Aktien-CFD Kommission Ab 0,24%

„Das frische Auftreten von eToro begeistert derzeit viele. Wir gratulieren zum vierten Platz!“

Allgemeines

Sitz des Brokers Zypern Zypern
Sprache Deutsch Deutsch
Am Markt seit 2006
Nachschusspflicht

Handelsangebot

Forex
Indizes
ETF’s
Rohstoffe
Aktien-CFDs
Kryptowährungen-CFD

Sonstiges

Regulierung CySEC
Einlagensicherung € 20.000
App / Mobiles Trading
Demokonto
Market Maker / STP / ECN Market Maker, STP
Trading-Plattform Web
Support-Zeiten Mo-Fr: 10:00 – 15:00 Uhr
PLATZ 5
Plus 500
plus500
PLUS500
Kontogebühren Kostenlos / 10€ bei Inaktivität pro Monat
Mindesteinlage € 0,00
Maximaler Hebel 1:300
Spread EUR/USD Ab 2 Pips
Aktien-CFD Kommission Kommissionsfrei

„Plus500 darf sich ebenfalls schon als Urgestein in der Forex-Szene bezeichnen und spielt bei den oberen Rängen mit.“

Allgemeines

Sitz des Brokers Zypern Zypern
Sprache Deutsch Deutsch
Am Markt seit 1989
Nachschusspflicht

Handelsangebot

Forex
Indizes
ETF’s
Rohstoffe
Aktien-CFDs
Kryptowährungen-CFD

Sonstiges

Regulierung FCA, CySEC, AFSl
Einlagensicherung 50.000 Pfund
App / Mobiles Trading
Demokonto
Market Maker / STP / ECN Market Maker
Trading-Plattform Web
Support-Zeiten Mo-Fr: 24 Stunden
PLATZ 6
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cmcmarkets
CMCMARKETS
Kontogebühren Kostenlos / 10€ bei Inaktivität pro Monat
Mindesteinlage € 0,00
Maximaler Hebel 1:500
Spread EUR/USD Ab 0,7 Pips
Aktien-CFD Kommission Ab 0,08%

„CMC Markets gehört zu den Anbietern mit einem der größten Marktanteile.“

Allgemeines

Sitz des Brokers GroĂźbritannien GroĂźbritannien
Sprache Deutsch Deutsch
Am Markt seit 2001
Nachschusspflicht

Handelsangebot

Forex
Indizes
ETF’s
Rohstoffe
Aktien-CFDs
Kryptowährungen-CFD

Sonstiges

Regulierung BaFin, FCA
Einlagensicherung 85.000 Pfund
App / Mobiles Trading
Demokonto
Market Maker / STP / ECN Market Maker
Trading-Plattform Web
Support-Zeiten Mo-Fr: 09:00 – 18:00 Uhr
PLATZ 7
admiral_markets_vergleich
admiralmarkets
ADMIRALMARKETS
Kontogebühren Kostenlos / 10€ bei Inaktivität pro Monat
Mindesteinlage 200€ - 1000€
Maximaler Hebel 1:500
Spread EUR/USD 0.8 - 0 Pips
Aktien-CFD Kommission € 0,10

„Admiral Markets bietet neben dem breiten Handelsangebot auch regelmäßige Weiterbildungs-Webinare.“

Allgemeines

Sitz des Brokers GroĂźbritannien GroĂźbritannien
Sprache Deutsch Deutsch
Am Markt seit 2006
Nachschusspflicht

Handelsangebot

Forex
Indizes
ETF’s
Rohstoffe
Aktien-CFDs
Kryptowährungen-CFD

Sonstiges

Regulierung FCA
Einlagensicherung 50.000 Pfund
App / Mobiles Trading
Demokonto
Market Maker / STP / ECN Market Maker
Trading-Plattform MT4, MT5, MT Web
Support-Zeiten Mo-Fr: 24 Stunden
PLATZ 8
fxpro_vergleich
fxpro
FXPRO
KontogebĂĽhren Kostenlos
Mindesteinlage € 500,00
Maximaler Hebel 1:500
Spread EUR/USD Ab 0.8 Pips
Aktien-CFD Kommission Ab 0,10%

„FXPro konnte sich als einer der beliebtesten Forex-Broker einen Platz unter den Top 10 sichern.“

Allgemeines

Sitz des Brokers GroĂźbritannien GroĂźbritannien
Sprache Deutsch Deutsch
Am Markt seit 2010
Nachschusspflicht

Handelsangebot

Forex
Indizes
ETF’s
Rohstoffe
Aktien-CFDs
Kryptowährungen-CFD

Sonstiges

Regulierung FCA
Einlagensicherung 50.000 Pfund
App / Mobiles Trading
Demokonto
Market Maker / STP / ECN STP
Trading-Plattform MT4, MT5, MT Web
Support-Zeiten Mo-Fr: 24 Stunden
PLATZ 9
markets.com_vergleich
markets.com
MARKETS.COM
KontogebĂĽhren Kostenlos
Mindesteinlage € 100,00
Maximaler Hebel 1:200
Spread EUR/USD Ab 2 Pips
Aktien-CFD Kommission Kommissionsfrei

„Ein richtiger internationaler Player am Markt und bewährter Forex-Broker!“

Allgemeines

Sitz des Brokers Zypern Zypern
Sprache Englisch Englisch
Am Markt seit 2010
Nachschusspflicht

Handelsangebot

Forex
Indizes
ETF’s
Rohstoffe
Aktien-CFDs
Kryptowährungen-CFD

Sonstiges

Regulierung CySEC, FCA
Einlagensicherung € 20.000
App / Mobiles Trading
Demokonto
Market Maker / STP / ECN Market Maker
Trading-Plattform Web
Support-Zeiten Mo-Fr: 24 Stunden

Der CFD-Broker Vergleich im Detail

Wenn Sie auf der Suche nach dem besten CFD-Broker sind, werden Sie mit Hilfe unserem CFD-Broker Vergleich garantiert fündig werden. Da es sich bei CFDs um ein besonders heikles Finanzprodukt handelt, ist die Seriösität der Broker allerdings von ausschlaggebender Bedeutung. Gerade in diesem Bereich gbt es oft Anbieter, die zwar mit auf den ersten Blick tollen Angeboten locken, doch dann mit Methoden arbeiten, welche leider mit Betrug gleichzusetzen sind.

Um Ihnen eine gute Übersicht über die CFD-Broker am Markt zu geben, haben wir uns für die wichtigsten Eigenschaften eines CFD-Brokers in unserem Vergleich entschieden. Dazu gehören für uns, neben den Gebühren natürlich, zum Beispiel Dinge wie die Erfahrung, die ein CFD-Broker am Markt vorweisen kann. Ebenso wichtig ist der Sitz des Brokers, um im Falle des Falles eine rechtliche Handhabe zu gewährleisten. Auf Letzteres bezugnehmend, möchten wir Ihnen empfehlen, einen CFD-Broker zu wählen, dessen Sitz in einem vertrauensvollen und fassbaren Umfeld wie zum Beispiel der Europäischen Union liegt.

GebĂĽhren & Kosten

Die Gebühren bilden eines der Kernelemente des CFD-Broker Vergleichs. In dieser Sektion finden Sie die wichtigsten Kosten, die auf Sie zukommen. Dies sind neben den Gebühren für eine Kontoeröffnung auch Dinge wie die Mindesteinlage oder die Nachschusspflicht (Bitte beachten Sie, dass die Nachschusspflicht für Privatkunden in Deutschland inzwischen verboten wurde und somit keine Gefahr darstellt).

Der Hebel

Die Größe des maximalsten Hebels ist eines der wichtigsten Daten für CFD-Trader. Dabei wird angegeben, mit welchem Multiplikator die eingesetzte Menge an Kapital gehebelt werden kann.

Das CFD-Handelsangebot

Natürlich möchten Sie auf einen Blick erfahren, bei welchem CFD-Broker sie welche Commodities handeln können. Aus diesem Grund haben wir die beliebtesten Finanzprodukte für den CFD-Broker Vergleich ermittelt. Dies sind Devisen, Indizes, ETFs, Rohstoffe wie Gold oder Öl, Aktien, Kryptowährungen wie Bitcoins und synthetische Aktien.

Das Ausbildungsangebot

Wie bei allen unseren Broker-Vergleichen, spielt das Bildungsangebot in unserem CFD Broker Vergleich keine bzw. nur eine sehr untergeordnete Rolle. Das liegt daran, dass es im Internet mehr als genug und leicht auffindbare Quellen fĂĽr CFD-Trading Strategien und Chartanalyse gibt und diese daher nicht zwingend vom jeweiligen CFD-Broker kommen mĂĽssen.

CFD-Demokonto

Ein CFD-Demokonto sehen wir im CFD Broker Vergleich eine Spur wichtiger als das Ausbildungsangebot an. Doch auch hier ist anzumerken, dass auch mit Demokonten jedes beliebigen CFD-Brokers trainiert und geĂĽbt werden kann. Somit unterliegt auch dieser Punkt in unserer Wertung einer geringen Gewichtung.

Was sind CFDs (Contract For Difference) ?

CFDs gehören zu den derivativen Finanzkontrakten und sind kleine Verträge zwischen Ihnen und Ihrem CFD-Broker. CFDs werden im Wesentlichen zu zwei Dingen genutzt:

  • Spekulation
  • Absicherung des eigenen Portfolios

CFDs erfreuen sich wachsender Beliebtheit, was an den erweiterten Möglicheiten gegenüber eines direkten Kaufs des zugrunde liegende Basiswertes liegt. Auch wird diese Methode oft bevorzugt, da hier mit wenig Kapitaleinsatz viel bewegt werden kann.

Wie funktionieren CFDs?

Nehmen wir das Beispiel Aktien. Sie können eine Aktie eines Unternehmens bei einem Aktienbroker kaufen oder über CFDs. In ersterem Fall besitzen Sie die Aktie tatsächlich und können auf steigende Kurse spekulieren. Wenn Sie den Weg über CFD gehen, besitzen Sie die Aktie nicht und somit auch keinen Anteil am Unternehmen. Stattdessen gehen Sie einen Vertrag mit Ihrem CFD-Broker ein, der den Kursverlauf einer Aktie als Basis für den CFD-Vertrag abbildet und heranzieht. In diesem Vertrag ist festgelegt, ob Sie auf steigende oder fallende Kurse (sogenannte Long- bzw. Shortpositionen) setzen und zu welchen Konditionen dies geschieht.

Natürlich lassen sich mit CFDs nicht nur auf Aktienkursverläufe spekulieren. CFDs lassen sich auch über alle anderen Finanzprodukte wie zum Beispiel Rohstoffe, Indizes, Kryptowährungen, Devisen (Forex) usw. abschließen.

Der CFD-Hebel und die Margin

Die Spekulation auf steigende und fallende Kurse ist nicht die einzige Funktion, die CFDs erfĂĽllen. Ein elementarer Bestandteil von CFDs ist der sogenannte „Hebel“, der im Endeffekt nichts anderes ist, als der Handel mit von Ihrem CFD-Broker geliehenem Geld. Das bedeutet, dass Sie nur einen geringen Bruchteil der Summe, die Sie handeln möchten, als Sicherheit bei Ihrem CFD-Broker hinterlegen mĂĽssen. Diese Sicherheit ist ĂĽbrigens die sogenannte „Margin“ und fällt je nach Finanzprodukt unterschiedlich hoch aus. Der fĂĽr gewöhnlich gehebelte Faktor liegt zwischen 5:1 und 100:1, kann bei manchen CFD-Brokern aber auch höher liegen – Einen vergleich der Hebel finden Sie weiter oben. Wenn wir das Beispiel eines Hebels von 1:100 und einer Margin von 1% nehmen und Sie eine Summe von € 1.000 bewegen möchten, bedeutet dies fĂĽr Sie im Klartext: Sie hinterlegen bei Ihrem CFD-Broker eine Margin (Sicherheitsleistung) von nur € 10, bewegen aber ganze € 1.000 damit. Das bedeutet, wenn der Kurs einer Aktie bei zum Beispiel bei € 100 steht und Sie davon 10 StĂĽck haben möchten, kaufen Sie diese 10 StĂĽck, mĂĽssen nur 10€ an Margin hinterlegen und besitzen 10 Aktien (unechte, da es sich nur um Wetten handelt) mit einem Gesamtwert von € 1.000.

Die zu hinterlegende Sicherheitsleistung (Margin) kann je nach Finanzprodukt und CFD-Broker unterschiedlich hoch ausfallen. So kann zum Beispiel auf Indizes 1% verlangt werden und auf Devisen 5%.

Hoher Gewinn & Hoher Verlust – Das Risiko beim CFD-Trading

Auch wenn sich unser CFD-Broker explizit an erfahrene Trader richtet, die genau wissen was sie tun, werden sich natürlich auch unerfahrene Trader für das Thema CFD interessieren. Aus diesem Grund ist es uns ein besonderes Anliegen, auch hinreichend auf die Risiken dieses hochspekulativen Finanzprodukts hinzuweisen. Allzu leicht kann durch manche Beschreibung der Eindruck erweckt werden, dass für den CFD-Handel nur ein geringes Kapital benötigt wird und hohe Gewinne warten. Dies kann durchaus der Fall sein, jedoch auch das genaue Gegenteil davon. Und dass das Gegenteil eintrifft, ist bei Anfängern signifikant höher, was oft unterschätzt wird. Hohe Gewinnmöglichkeit geht immer mit einem hohen Risiko miteinher. Hohe Gewinne und hohes Risiko sind zwei untrennbare Gefährten und auf den Finanzmärkten kann dies besonders bitter ausfallen. Handeln Sie daher bitte nur mit CFDs, wenn Sie das Finanzprodukt vollständig verstanden haben, bereits einiges an Erfahrung mit risikoärmeren Finanzprodukten sammeln konnten und genügend Kapital auf der Seite haben, sollten sich Trades entgegen die Planung entwickeln.

CFD-Broker - Basiswissen

CFD-Nachschusspflicht

CFDs sind eines jener Finanzprodukte, bei dem der Verlust des Kapitals grundsätzlich über 100% betragen kann, also über das eingesetzte Kapital hinaus.

Eines vorab: Seit August 2017 gibt es in Deutschland keine Nachschusspflicht mehr und wurde von der BaFin untersagt. Trotzdem wollen wir Ihnen einen kurzen Einblick in das Thema geben, da Sie diesen Begriff in Zusammenhang mit CFDs sicher noch öfter hören werden.

Eine Nachschusspflicht kann entstehen, wenn ein Trade gegen Sie läuft und die Position entweder nicht durch Stop-Loss abgesichert wurde oder diese Absicherung nicht gegriffen hat. In so einem Fall wird Ihr CFD-Broker einen sogenannten „Margin Call“ auslösen. Dies geschieht meist durch eine entsprechende Meldung in Ihrem Trading-Account. Der CFD-Broker fordert Sie nun auf, Geld nachzuschießen, da der Trade in eine negative Richtung verlaufen ist. Eine negative Richtung wäre zum Beispiel, wenn Sie auf fallende Kurse gesetzt haben, der Markt sich allerdings im Steigen befindet und umgekehrt.

Einzahlungsbonus-CFD-Broker

Manche CFD-Broker stellen Neukunden einen sogenannten „Einzahlungsbonus“ zur Verfügung. Hier muss allerdings aufgepasst werden, dass die Bedingungen genau gelesen werden. Oft ist der Bonus nämlich an bestimmte Konditionen gekoppelt, wie zum Beispiel ein gewisser Mindestumsatz, der in einem bestimmten Zeitraum erreicht werden muss.

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